Протягом жовтня Національний банк України (НБУ) застосував заходи впливу до семи банків та чотирьох небанківських фінансових установ за порушення вимог законодавства щодо запобігання відмиванню нелегальних доходів (AML) та валютного законодавства. Про це повідомляє пресслужба регулятора.
► Читайте сторінку «Мінфіну» у фейсбуці: головні фінансові новини
Загальна сума штрафів, накладених на банки, сягнула близько 200 мільйонів гривень.
Штрафи для банків
- Банк Альянс оштрафовано на 83,48 млн грн за неналежну перевірку клієнтів, недотримання ризик-орієнтованого підходу та неповідомлення інформації на запит НБУ.
- МТБ Банк отримав штраф у розмірі 78,18 млн грн за неналежну перевірку клієнтів, недотримання ризик-орієнтованого підходу, а також за порушення вимог валютного законодавства.
- Універсал банк (monobank) оштрафований на 27,3 млн грн за неналежну перевірку клієнтів та несвоєчасне інформування про підозрілих осіб.
- Укрсиббанк отримав штраф на 11,5 млн грн за неналежну перевірку клієнтів, недотримання ризик-орієнтованого підходу та низку інших порушень.
- РВС Банк оштрафовано на 3,8 млн грн за недотримання вимог до застосування ризик-орієнтованого підходу.
- Комінбанк отримав штраф на 1,05 млн грн за несвоєчасне повідомлення про порогові фінансові операції та неналежний підхід до клієнтів, бенефіціарами яких є громадяни рф.
- Ідея Банк оштрафований на 0,5 млн грн за несвоєчасне виконання рішення НБУ про зупинку операцій клієнта.
Штрафи для небанківських установ
Заходи впливу також були застосовані до чотирьох небанківських фінансових компаній:
- ФК «Мустанг Фінанс» — 731 тис. грн.
- ФК «Абекор» — 595 тис. грн.
- «НоваПей Кредит» — 255 тис. грн.
- ФК «Альянс Капітал Груп» — 17 тис. грн.
Коментар NovaPay
Компанія NovaPay повідомила, що вже сплатила накладений штраф і не оскаржуватиме рішення регулятора.
Ключові зауваження Національного банку стосувалися необхідності вдосконалення системи фінансового моніторингу NovaPay, особливо в частині кредитних операцій. Зокрема, регулятор вимагав посилити аналіз:
- Джерел походження клієнтських коштів.
- Цілей використання цих коштів.
«Ми вже впровадили всі зміни, на яких акцентував увагу регулятор, і врахували всі його рекомендації. Це рішення жодним чином не вплинуло на стабільність компанії і на виконання зобовʼязань перед клієнтами», — зазначили у NovaPay.
