Національна поліція України припинила діяльність організованого злочинного угруповання, яке протягом 2023−2024 років грабувало банківські установи через систему еквайрингу. Зловмисники викрали понад 13 млн грн, використовуючи прогалини в автоматичній обробці транзакцій. Про це повідомляє пресслужба Нацполіції.
► Читайте сторінку «Мінфіну» у фейсбуці: головні фінансові новини
Схема «фіктивного повернення»
Зловмисники розробили схему, що базувалася на маніпуляціях із POS-терміналами.
Учасники групи реєстрували фіктивні ФОПи на підставних осіб («дропів») і отримували в банках термінали для безготівкових розрахунків. Вони проводили оплату за неіснуючі товари, а потім ініціювали операцію «повернення коштів».
Через особливості банківських протоколів повернення грошей клієнту відбувалося коштом банку ще до фактичного списання з рахунку «продавця». Таким чином банк компенсував кошти, які фактично викрадалися.
Відмивання через крипту
Надалі викрадені гроші зловмисники легалізовували шляхом конвертації у криптовалюту з подальшим обміном на готівку, зокрема з використанням P2P-торгівлі на криптобіржах.
Обшуки та покарання
До складу групи входили четверо осіб: організатор та троє виконавців (реєстратор ФОПів, вербувальник «дропів» та фахівець із криптообміну). Правоохоронці провели понад 30 обшуків, під час яких вилучили:
- 30 мобільних телефонів та 15 ноутбуків;
- десятки банківських карток;
- близько $30 000 готівкою.
Наразі всім чотирьом фігурантам повідомлено про підозру у шахрайстві (ч. 5 ст. 190) та відмиванні доходів, одержаних злочинним шляхом (ч. 3 ст. 209 ККУ). Зловмисникам загрожує до 12 років ув'язнення з конфіскацією майна.
