Національний банк заборонив установі «HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED» PRIVATE LIMITED COMPANY (реєстраційний номер 15831409) надання споживачам на сервісі «Crypsee» послуг, які містять ознаки фінансової послуги з надання коштів у кредит.
В чому проблема?
Поглиблений аналіз показав, що за допомогою сервісу Crypsee, формально надаючи позики в USDT, фактично видавали кредити в національній валюті України — гривні, оминаючи всі встановлені законом регуляторні механізми.
Також, за результатами поглибленого аналізу, встановлено, що правочини, які укладаються сервісом Crypsee, ідентичні правочинам, що укладалися сервісом BitCapital, діяльність якого теж визнана НБУ незаконною.
Скарги громадян
Національний банк отримав понад 970 звернень від громадян, які стали клієнтами незаконної схеми кредитування через вебсайт сервісу «Crypsee», на якому була розміщена інформація про юридичну особу-нерезидента — надавача послуг на сервісі «Crypsee», а саме «HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED» PRIVATE LIMITED COMPANY.
У зверненнях до Національного банку споживачі скаржаться на високі відсоткові ставки, неправомірні нарахування за кредитами, агресивну та відверто нецивілізовану політику стягнення боргів та повну непрозорість умов кредитування.
Особливо вразливими виявилися соціально незахищені групи населення, а також військовослужбовці, яким компанія відмовляла в пільгах, передбачених законодавством України та агресивно стягувала заборгованість.
