Можно ли в банке показать водительские права для подтверждения личности?

mozhno-li-v-banke-pokazat-voditelskie-prava-dlja-podtverzhdenija-lichnosti-cb8ed0f

Граждане при проведении упрощенной идентификации смогут использовать водительские удостоверения. Соответствующий закон Госдума приняла в третьем чтении 15 декабря. Он вступит в силу через 180 дней после его официального опубликования.

Как ранее заявил глава Минэкономразвития Максим Решетников, номер водительского удостоверения можно будет указывать в дополнение к Ф. И. О., серии и номеру паспорта, номеру мобильного телефона. Раньше для этих целей можно было использовать СНИЛС, ОМС и ИНН.

Идентификация в банках стала обязательной еще в начале 2000-х годов в целях предотвращения нелегальных переводов. Упрощенную идентификацию предложили ввести в рамках поправок в действующий закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Что такое упрощенная идентификация? 

Упрощенная идентификация клиента — это процедура по установлению:

  • фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая);
  • серии и номера документа, удостоверяющего личность.

Такую идентификацию проводят одним из следующих способов:

  • путем предъявления оригинала документа;
  • путем использованием информации из различных государственных информационных систем;
  • путем использования Единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА) при условии, что у клиента имеется подтвержденная учетная запись (т.е. человек обратился в центр обслуживания с паспортом и подтвердил свою учетную запись в этой системе.

Благодаря упрощенной идентификации клиенты могут удаленно заключать договоры с профессиональными участниками рынка ценных бумаг и управляющими компаниями, а также подтверждать проведение финансовых операций. Идентификацию проводят не только банки, но и страховые компании, операторы связи, риелторы и другие организации, работающие с финансами и имуществом.

В каких случаях можно предъявить водительское удостоверение? 

Использовать водительские права при упрощенной идентификации можно будет при:

— переводе денежных средств по поручению клиента без открытия банковского счета

— почтовых переводах на сумму до 15 000 рублей

— обмене валюты, на сумму не превышающую 100 000 рублей

— заключении договоров потребительского кредита, страхования

— заключении договора с НПФ, договора о брокерском обслуживании, а также договора доверительного управления ценными бумагами.

Раньше для выполнения таких операция можно было показать ОМС, ИНН или СНИЛС.

В каких случаях теперь не потребуется идентификация?

Граждане смогут без идентификации проводить платежи по КАСКО и ОСАГО в размере до 40 тысяч рублей. Ранее эта планка была установлена на уровне 15 тысяч рублей.

Источник 

https://sozd.duma.gov.ru/bill/1104357-7

Источник aif.ru


Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.