Попадание лиц в «черный список» ограничит их финансовые возможности, но не исключит из системы.
В Украине в обозримом будущем может появиться так называемый «черный список» клиентов банков. Он станет результатом законопроекта о платежной дисциплине, над которым сейчас работает Нацбанк, рассказал замглавы НБУ Дмитрий Олейник в беседе с «NV Бизнес».
Упомянутый список будет представлять собой реестр украинцев, предоставлявших свои банковские счета для отмывания денег и других незаконных действий. Такие клиенты используются мошенниками для вывода украденных средств.
Кто рискует попасть в реестр
По словам собеседника, в «черный список» будут вноситься следующие категории лиц:
– лица, торговавшие своими персональными данными или использовавшие свои карточки для мошеннических операций;
– предприниматели, у которых зафиксированы факты банковского мискодинга (практика неправильного классифицирования финансовых транзакций с целью уклонения от уплаты налогов или сокрытия денежных потоков).
Какие санкции ждут попавших в список
В несение таких лиц в реестр ограничит их финансовые возможности, но не исключит из системы, уточнил замруководителя Нацбанка. Ограничения, в частности, могут касаться возможности осуществлять переводы, превышающие определенные лимиты.
Попадание в реестр может негативно сказаться на карьере или при оформлении на госслужбу, также возможны ограничения при получении кредитов в будущем
Распорядителем списка будет регулятор, но его наполнение и ответственность за внесенные данные лягут на поставщиков платежных услуг и банки.
