Создание финансового портфеля для ребенка поможет не только обеспечить его будущее, но и познакомить его с разными инструментами инвестиций и научить финансовой грамотности. Какие стратегии и в каких случаях можно использовать для формирования детского портфеля, рассказал во время форума «Female Freedom Forum» лектор курсов учебного центра «Биржевой университет» Роберт Ли.
5
По словам эксперта, формирование детского капитала это, прежде всего, не хранение денег, а формирование сознания ребенка, портфель помогает рассказывать ему о различных инструментах и о том, как работают деньги. Для хранения и приумножения средств ребенка Роберт Ли предлагает выбрать одну из трех стратегий.
Стратегия усреднения доллара
Стратегия предполагает размещать одну и ту же сумму в выбранном инструменте с определенной периодичностью (например, ежегодно или ежеквартально). Примером такого инвестиционного инструмента может служить индекс S&P 500, золото, американские облигации или их сочетание. При такой стратегии инвестор каждый раз покупает выбранные инструменты независимо от того, выросла цена актива или упала.
«Эта стратегия подходит в том случае, если горизонт инвестиций от 10 лет. Ведь по статистике основные индексы за это время демонстрируют однозначно положительную динамику», — отметил эксперт.
Дивидендная стратегия
Это подход к инвестированию на рынке акций, направленный прежде всего на получение прибыли в виде дивидендов, а не в результате роста курсовой стоимости актива. Эта стратегия подходит для инвестиций сроком на 5−6 лет.
«Ее можно использовать, когда ребенок уже сознательный, он понимает, что такое компания Apple или Microsoft, что делают эти компании, как формируется их бизнес. Инвестируя в компании можно обсуждать с ребенком особенности этого бизнеса и откуда они берут деньги на выплату дивидендов», — считает Роберт Ли.
Сбалансированная инвестиционная стратегия
Это способ сочетания классов активов в портфеле, направленный на сбалансирование риска и прибыльности.
«Стратегия подходит, когда нет много времени. Например, 3−4 года до совершеннолетия ребенка и вы хотите быстро сделать из него финансово грамотного человека, быстро всему научив», — отметил эксперт. По его словам, при применении этой стратегии ребенка можно научить профессионально управлять деньгами, ведь она предполагает знакомство с различными инструментами.
Читайте также: Недвижимость, валюта, депозиты: что изменится на основных рынках этой весны
Автор: 
Журналист Алексей Писарев Пишет на темы: Инвестиции, фондовый рынок, forex, макроэкономика
Источник: МинФин