Національний банк України заборонив фінансовій компанії «Ліберті Фінанс» надавати платіжні послуги через інтернет-сервіси «КИТ Group» («KIT GROUP»). Регулятор встановив, що компанія здійснювала грошові перекази без відповідної ліцензії, що є грубим порушенням законодавства. Про це повідомила пресслужба НБУ.
Як працювала схема
Під час дистанційного нагляду Національний банк виявив ознаки неліцензованої діяльності. Розслідування підтвердило, що ТОВ «ФК «Ліберті Фінанс», яке має ліцензію переважно на обмін валют, фактично надавало послуги з переказу коштів через онлайн-платформу «КИТ Group».
НБУ встановив прямий зв'язок між компаніями:
- Сайти та ресурси «КИТ Group» активно рекламували послуги грошових переказів.
- Адреси пунктів надання послуг «КИТ Group» майже повністю збігалися з адресами обмінників «Ліберті Фінанс».
Власником торговельних марок «КИТ Group» виявився кінцевий бенефіціар «Ліберті Фінанс» — Антон Ткаченко.
Таким чином, компанія використовувала окремий бренд для надання послуг, на які не мала дозволу від регулятора.
Рішення регулятора
На підставі зібраних доказів Правління НБУ ухвалило низку рішень:
- Визнало діяльність сервісів «КИТ Group» наданням фінансових платіжних послуг.
- Віднесло ТОВ «ФК «Ліберті Фінанс» до осіб, що здійснюють діяльність без ліцензії та реєстрації.
- Заборонило компанії та пов'язаним з нею особам подальше надання цих послуг.
Рішення було ухвалено за рекомендацією профільного комітету НБУ від 6 жовтня.
